【資料圖】

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)詐騙等非接觸類網(wǎng)絡(luò)犯罪案件高發(fā)，賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理已成為打擊違法犯罪活動(dòng)中各方關(guān)注的焦點(diǎn)。為快速遏制涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)蔓延，進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶管理，北京農(nóng)商銀行強(qiáng)化工作機(jī)制、形成工作合力，切實(shí)把好金融關(guān)口。

強(qiáng)識(shí)別。做好優(yōu)化賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作。持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)排查、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，從流程、渠道、限額等角度提升系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管控能力。

嚴(yán)把關(guān)。強(qiáng)化盡職調(diào)查力度，嚴(yán)把賬戶開戶準(zhǔn)入關(guān)口。審慎受理代理開戶業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)可疑情形個(gè)人客戶的身份識(shí)別，確保無風(fēng)險(xiǎn)隱患。

常回訪。定期開展客戶回訪，重視客戶身份持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別。以持續(xù)身份識(shí)別結(jié)果為依據(jù)及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，落實(shí)相應(yīng)管控措施，落實(shí)好賬戶分級(jí)管理。

重審核。審慎開通線上渠道業(yè)務(wù)，合理設(shè)置轉(zhuǎn)賬限額。加強(qiáng)智能柜員機(jī)個(gè)人開戶審核，廳堂服務(wù)人員嚴(yán)格落實(shí)“面對(duì)面審核”要求。審慎開通個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行功能，特別是對(duì)于老年客戶提出開通線上功能的，重點(diǎn)核查其真實(shí)意愿與用途，避免被不法分子利用成為涉案資金的轉(zhuǎn)移通道。強(qiáng)化企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)核實(shí)，審慎設(shè)置交易限額。

關(guān)鍵詞： 北京農(nóng)商銀行 賬戶服務(wù) 盡職調(diào)查 服務(wù)人員