記者 張穎國(guó)

5月15日下午，“‘守護(hù)規(guī)則、理性決策，構(gòu)建新時(shí)期健康持久的財(cái)富管理理念’——515全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日主題活動(dòng)”在廣州舉行。當(dāng)天是第四屆全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日。

活動(dòng)在廣州市地方金融監(jiān)督管理局指導(dǎo)下，由廣州私募基金協(xié)會(huì)、廣州創(chuàng)業(yè)與風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)會(huì)聯(lián)合券商、基金機(jī)構(gòu)以及律所舉辦。廣東證監(jiān)局四級(jí)調(diào)研員李賜芬、廣州市地方金融監(jiān)督管理局副局長(zhǎng)徐秀彬、廣州市天河區(qū)商務(wù)和金融工作局副局長(zhǎng)潘晟、廣州市地方金融監(jiān)督管理局資本市場(chǎng)處副處長(zhǎng)朱錦出席了活動(dòng)，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、私募機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)以及投資者參加了本次活動(dòng)。

徐秀彬副局長(zhǎng)表示，廣州市出臺(tái)了《廣州市建設(shè)粵港澳大灣區(qū)理財(cái)和資管中心實(shí)施方案》，提出建設(shè)粵港澳大灣區(qū)理財(cái)和資管中心?？梢灶A(yù)計(jì)隨著我市財(cái)富規(guī)模效應(yīng)的不斷增強(qiáng)，將聚集一大批以風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)為主要代表的資管機(jī)構(gòu)在穗發(fā)展，這是廣州市風(fēng)投創(chuàng)投行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要機(jī)遇。

隨著居民資產(chǎn)的不斷增長(zhǎng)，做好資產(chǎn)配置是長(zhǎng)期投資成功的關(guān)鍵性因素。合理的資產(chǎn)配置，有助于投資者在市場(chǎng)波動(dòng)中降低風(fēng)險(xiǎn)，取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益。

招商證券廣州部產(chǎn)品中心負(fù)責(zé)人陳子健表示，理性的資產(chǎn)配置首先要明確自身風(fēng)險(xiǎn)偏好和長(zhǎng)期收益目標(biāo)，然后分析當(dāng)前總體宏觀及貨幣情況、各類資產(chǎn)價(jià)格與歷史分位，明確總體大類資產(chǎn)配置比例，后續(xù)定期定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)后再平衡。

“長(zhǎng)期來(lái)看，股權(quán)投資收益潛力巨大，現(xiàn)金貶值現(xiàn)象明顯；債券配置能有效對(duì)抗通脹與貶值、降低組合波動(dòng)，但長(zhǎng)期回報(bào)較低；貴金屬具備一定抗通脹、抗風(fēng)險(xiǎn)作用，長(zhǎng)期收益趨勢(shì)向上；工業(yè)大宗商品波動(dòng)劇烈、爆發(fā)力強(qiáng)，但收益難以預(yù)期?！标愖咏≌f(shuō)。

作為我國(guó)第一家獲得基金銷售牌照的外資銀行子公司—-青島意才基金銷售有限公司秉持著“需求金字塔服務(wù)模式”，將投資人的需求分為:日常需求、保障、退休、增值、投資、額外六個(gè)層級(jí)，并根據(jù)客戶的需求，提供多元化的解決方案與建議。

青島意才基金銷售有限公司服務(wù)模式專家丁澤表示，健康持久的財(cái)富管理理念，首先要找到對(duì)的機(jī)構(gòu)托付，根據(jù)自身需求做合理的資產(chǎn)配置，選擇了就要耐心地長(zhǎng)期持有，穿越動(dòng)蕩，實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

因?yàn)槭找媛瘦^高、靈活性更大，私募基金投資在近年來(lái)成為投資者尤其是高收入群體資產(chǎn)配置的“新寵”。由于私募基金合同篇幅較長(zhǎng)、條款復(fù)雜、專業(yè)名詞較多，在私募投資中，充分了解私募基金合同要點(diǎn)非常重要。

上海錦天城（廣州）律師事務(wù)所律師許瀚分別從基金架構(gòu)、合伙人大會(huì)、關(guān)鍵人士條款、投向與限制、費(fèi)用條款、分配條款、托管、信息披露、單邊保證函等方面進(jìn)行了詳細(xì)的闡述。

另外，由于私募行業(yè)信息較不透明等特性，讓部分“偽私募”夾雜其中，如何識(shí)別真?zhèn)嗡侥蓟?，?duì)投資者至關(guān)重要。

北京市煒衡（廣州）律師事務(wù)所律師表示，投資者應(yīng)學(xué)會(huì)從募集主體、募集對(duì)象、推介行為、投資方向等方面進(jìn)行識(shí)別，避免遭受損失。缺少私募基金管理牌照，未進(jìn)行私募基金備案，變相突破特定對(duì)象的限制，變相公開(kāi)推介，迂回向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，虛構(gòu)投資項(xiàng)目、揮霍、抽逃資金、攜款潛逃、用于犯罪活動(dòng)等，都可能是“偽私募”的特征之一。

廣州私募基金協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉秋華表示，作為私募行業(yè)專業(yè)協(xié)會(huì)，協(xié)會(huì)一直積極配合相關(guān)政府部門(mén)的工作，在轄區(qū)問(wèn)題私募清退處理、地區(qū)異常私募排查等工作中發(fā)揮了積極作用，并結(jié)合業(yè)內(nèi)專業(yè)力量共同開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，營(yíng)造和維護(hù)良好的行業(yè)氛圍和秩序。

活動(dòng)上，主辦單位授予招商證券、意才基金、煒衡律所、錦天城律所四家合作單位“515全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日主題活動(dòng)合作伙伴”牌匾。

關(guān)鍵詞： 私募基金 資產(chǎn)配置 財(cái)富管理