21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者  陳植  上海報(bào)道

隨著投資者教育日益普及，越來越多地方政府與持牌金融機(jī)構(gòu)紛紛創(chuàng)建投資者教育基地（即投教基地）。

【資料圖】

記者獲得的數(shù)據(jù)顯示，2015年以來已經(jīng)有四批投教基地獲得證監(jiān)會(huì)授牌，且近年投教基地的規(guī)模數(shù)量穩(wěn)步增長(zhǎng)，運(yùn)營(yíng)主體日益多元，功能作用不斷延伸。

目前，投教基地一方面向公眾傳授各類金融基礎(chǔ)知識(shí)與正確投資理念，幫助他們識(shí)別各類投資風(fēng)險(xiǎn)；另一方面通過各種案例與風(fēng)險(xiǎn)提示，幫助民眾有效識(shí)別金融詐騙、殺豬盤等風(fēng)險(xiǎn)。

但與此同時(shí)，越來越多金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)要讓投教基地進(jìn)一步“深入民眾”，面臨著諸多挑戰(zhàn)。一是選址“遠(yuǎn)離”高人氣、高流量的場(chǎng)所，導(dǎo)致投教受眾范疇受制約；二是投教內(nèi)容缺乏活潑性與豐富度，令民眾缺乏金融知識(shí)“獲得感”；三是投教話題設(shè)計(jì)缺乏“時(shí)效性”，未能針對(duì)當(dāng)前投資市場(chǎng)熱點(diǎn)話題設(shè)計(jì)專門的金融知識(shí)傳播內(nèi)容，令投教基地缺乏“與時(shí)俱進(jìn)”感。

一位金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投教基地運(yùn)營(yíng)的人士向記者直言，在經(jīng)歷初期的火熱后，目前他們創(chuàng)建的投教基地顯得“人氣不足”。他們內(nèi)部也對(duì)此做了分析，總結(jié)出投教基地運(yùn)營(yíng)需要改善的四大方面，一是選址，二是投教內(nèi)容需更活潑并“貼近”公眾接受度，三是要加強(qiáng)對(duì)青少年與中老年民眾的投教服務(wù)；四是需要加強(qiáng)更多數(shù)字化技術(shù)，讓民眾的投教體驗(yàn)更好。

記者獲悉，這些挑戰(zhàn)也促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)做出“改變”。

近日，上海證券投資者教育基地在上海四行倉(cāng)庫(kù)2樓啟動(dòng)試運(yùn)營(yíng)服務(wù)。

上海證券總經(jīng)理羅國(guó)華向記者表示，之所以選擇在四行倉(cāng)庫(kù)創(chuàng)建投教基地，一是四行倉(cāng)庫(kù)作為上海民族金融資本的發(fā)祥地，有著深層次的歷史滄桑和文化底蘊(yùn)，有助于將傳播證券歷史文化、普及證券期貨知識(shí)、提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提升國(guó)民財(cái)經(jīng)素養(yǎng)融合在一起，向廣大民眾全方位普及金融基礎(chǔ)知識(shí)與正確投資理念；二是四行倉(cāng)庫(kù)作為紅色金融與愛國(guó)主義基地，每天有眾多民眾參觀，投教基地在此創(chuàng)建，可以吸引更多民眾參觀，進(jìn)一步擴(kuò)大投教覆蓋面，讓更多民眾接觸到各類金融知識(shí)與正確投資理念，以及識(shí)別各類投資風(fēng)險(xiǎn)。

“2021年，我們已開始醞釀籌劃在上海建設(shè)國(guó)家級(jí)實(shí)體投教基地?；趯?shí)體投教基地較高的建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和選址要求，在上海證監(jiān)局和靜安區(qū)政府的積極指導(dǎo)下，經(jīng)與百聯(lián)商業(yè)互聯(lián)網(wǎng)有限公司等集團(tuán)企業(yè)多次磋商，我們最終確定在四行倉(cāng)庫(kù)建設(shè)實(shí)體投教基地。”他告訴記者。

記者獲悉，除了在選址方面需吸引更多民眾“光顧”，如何讓投教基地在內(nèi)容傳播方面變得“更親民”與“更貼近民眾實(shí)際投資需求”，也是投教基地的另一大挑戰(zhàn)。

百聯(lián)集團(tuán)首席投資與金融官谷峰向記者透露，作為全國(guó)首家產(chǎn)融結(jié)合的投教基地，當(dāng)前上海證券投教基地的初步建設(shè)，產(chǎn)融結(jié)合的展現(xiàn)內(nèi)容與方式仍處于初級(jí)階段。因此，參與這個(gè)投教基地建設(shè)的各方主體需充分凝聚共識(shí)，統(tǒng)一目標(biāo)，壓實(shí)責(zé)任，形成合力，做出特色、做出亮點(diǎn)。

在他看來，這個(gè)投教基地一方面要著力投教基地運(yùn)營(yíng)，增強(qiáng)主動(dòng)性、專業(yè)性、創(chuàng)新性，助力上市公司投資者關(guān)系管理；另一方面百聯(lián)集團(tuán)旗下上市公司也要充分借助這個(gè)投教基地，將投資者關(guān)系管理落到實(shí)處，包括主動(dòng)加強(qiáng)投資者關(guān)系管理，不斷增強(qiáng)投資者對(duì)公司的了解和信任，積極維護(hù)投資者與公司之間的長(zhǎng)期信任關(guān)系，從而提高長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資理念的認(rèn)同與實(shí)踐。

記者獲悉，為了讓投教基地更加貼近民眾的投資需求，上海證券投資基地做了三方面嘗試，一是通過更多互動(dòng)活動(dòng)強(qiáng)化投資者的投教體驗(yàn)，為投資者提供多元化的金融知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)警示、模擬交易等知識(shí)矩陣；二是強(qiáng)化青少年的財(cái)商知識(shí)培育與互動(dòng)體驗(yàn)，著力提升青少年的金融素養(yǎng)——幫助他們更好地識(shí)別各類投資風(fēng)險(xiǎn)；三是著手設(shè)計(jì)專業(yè)的投教課程，幫助投資者更好地識(shí)別金融欺詐、殺豬盤等金融風(fēng)險(xiǎn)。

羅國(guó)華向記者透露：“我們希望在短期內(nèi)通過規(guī)范化、專業(yè)化運(yùn)營(yíng)，主動(dòng)開展投資者教育工作，確保持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定的建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)監(jiān)管部門規(guī)定時(shí)間進(jìn)行省級(jí)、國(guó)家級(jí)投教基地申報(bào)；中長(zhǎng)期而言，我們將致力于持續(xù)推動(dòng)多層次立體化的投資者教育矩陣建設(shè)，用好紅色資源，強(qiáng)化產(chǎn)融結(jié)合，賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，持續(xù)踐行投教為民的社會(huì)責(zé)任。”

在上述金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投教基地運(yùn)營(yíng)看來，若上海證券投教基地在人流提升與投教體驗(yàn)等方面取得良好成果，他們很可能會(huì)借鑒別人的成功做法。

“目前，投教基地要進(jìn)一步發(fā)揮投教為民效應(yīng)，還需要做好兩件事，一是投教基地選址的重新規(guī)劃，讓它更貼近民眾，讓民眾既能看得見，又愿意進(jìn)入體驗(yàn)；二是在投教內(nèi)容設(shè)計(jì)方面要更契合民眾最急需的投資風(fēng)險(xiǎn)防范需求。”他指出。針對(duì)當(dāng)前金融詐騙現(xiàn)象日益增加，他所在的金融機(jī)構(gòu)正收集各類金融詐騙案例，并將這些案例“圖片化”或“可視化”，以便民眾能更好地了解金融詐騙的套路，提早提防這類金融風(fēng)險(xiǎn)。

多位金融機(jī)構(gòu)人士向記者透露，盡管投教基地日益增多，但投教基地的經(jīng)營(yíng)仍然任重道遠(yuǎn)。一是投教基地需改變民眾對(duì)金融知識(shí)生澀專業(yè)的“印象”，以更通俗合規(guī)的方式向民眾傳授各類金融基礎(chǔ)知識(shí)，提升民眾的金融素養(yǎng)；二是針對(duì)社會(huì)高度關(guān)注的金融投資風(fēng)險(xiǎn)需盡快設(shè)計(jì)專門的金融風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)容，讓更多民眾盡早樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；三是組織更多針對(duì)性的投教活動(dòng)，讓青少年與老年民眾接觸更多金融知識(shí)與識(shí)別潛在金融風(fēng)險(xiǎn)，以免他們掉入不法分子的理財(cái)陷阱或金融詐騙旋渦。

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