21世紀經(jīng)濟報道記者  陳植  上海報道

隨著投資者教育日益普及，越來越多地方政府與持牌金融機構紛紛創(chuàng)建投資者教育基地（即投教基地）。

【資料圖】

記者獲得的數(shù)據(jù)顯示，2015年以來已經(jīng)有四批投教基地獲得證監(jiān)會授牌，且近年投教基地的規(guī)模數(shù)量穩(wěn)步增長，運營主體日益多元，功能作用不斷延伸。

目前，投教基地一方面向公眾傳授各類金融基礎知識與正確投資理念，幫助他們識別各類投資風險；另一方面通過各種案例與風險提示，幫助民眾有效識別金融詐騙、殺豬盤等風險。

但與此同時，越來越多金融機構發(fā)現(xiàn)要讓投教基地進一步“深入民眾”，面臨著諸多挑戰(zhàn)。一是選址“遠離”高人氣、高流量的場所，導致投教受眾范疇受制約；二是投教內容缺乏活潑性與豐富度，令民眾缺乏金融知識“獲得感”；三是投教話題設計缺乏“時效性”，未能針對當前投資市場熱點話題設計專門的金融知識傳播內容，令投教基地缺乏“與時俱進”感。

一位金融機構負責投教基地運營的人士向記者直言，在經(jīng)歷初期的火熱后，目前他們創(chuàng)建的投教基地顯得“人氣不足”。他們內部也對此做了分析，總結出投教基地運營需要改善的四大方面，一是選址，二是投教內容需更活潑并“貼近”公眾接受度，三是要加強對青少年與中老年民眾的投教服務；四是需要加強更多數(shù)字化技術，讓民眾的投教體驗更好。

記者獲悉，這些挑戰(zhàn)也促進金融機構做出“改變”。

近日，上海證券投資者教育基地在上海四行倉庫2樓啟動試運營服務。

上海證券總經(jīng)理羅國華向記者表示，之所以選擇在四行倉庫創(chuàng)建投教基地，一是四行倉庫作為上海民族金融資本的發(fā)祥地，有著深層次的歷史滄桑和文化底蘊，有助于將傳播證券歷史文化、普及證券期貨知識、提高投資者風險意識、提升國民財經(jīng)素養(yǎng)融合在一起，向廣大民眾全方位普及金融基礎知識與正確投資理念；二是四行倉庫作為紅色金融與愛國主義基地，每天有眾多民眾參觀，投教基地在此創(chuàng)建，可以吸引更多民眾參觀，進一步擴大投教覆蓋面，讓更多民眾接觸到各類金融知識與正確投資理念，以及識別各類投資風險。

“2021年，我們已開始醞釀籌劃在上海建設國家級實體投教基地?；趯嶓w投教基地較高的建設標準和選址要求，在上海證監(jiān)局和靜安區(qū)政府的積極指導下，經(jīng)與百聯(lián)商業(yè)互聯(lián)網(wǎng)有限公司等集團企業(yè)多次磋商，我們最終確定在四行倉庫建設實體投教基地。”他告訴記者。

記者獲悉，除了在選址方面需吸引更多民眾“光顧”，如何讓投教基地在內容傳播方面變得“更親民”與“更貼近民眾實際投資需求”，也是投教基地的另一大挑戰(zhàn)。

百聯(lián)集團首席投資與金融官谷峰向記者透露，作為全國首家產融結合的投教基地，當前上海證券投教基地的初步建設，產融結合的展現(xiàn)內容與方式仍處于初級階段。因此，參與這個投教基地建設的各方主體需充分凝聚共識，統(tǒng)一目標，壓實責任，形成合力，做出特色、做出亮點。

在他看來，這個投教基地一方面要著力投教基地運營，增強主動性、專業(yè)性、創(chuàng)新性，助力上市公司投資者關系管理；另一方面百聯(lián)集團旗下上市公司也要充分借助這個投教基地，將投資者關系管理落到實處，包括主動加強投資者關系管理，不斷增強投資者對公司的了解和信任，積極維護投資者與公司之間的長期信任關系，從而提高長期投資、價值投資理念的認同與實踐。

記者獲悉，為了讓投教基地更加貼近民眾的投資需求，上海證券投資基地做了三方面嘗試，一是通過更多互動活動強化投資者的投教體驗，為投資者提供多元化的金融知識、風險警示、模擬交易等知識矩陣；二是強化青少年的財商知識培育與互動體驗，著力提升青少年的金融素養(yǎng)——幫助他們更好地識別各類投資風險；三是著手設計專業(yè)的投教課程，幫助投資者更好地識別金融欺詐、殺豬盤等金融風險。

羅國華向記者透露：“我們希望在短期內通過規(guī)范化、專業(yè)化運營，主動開展投資者教育工作，確保持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定的建設標準，并根據(jù)監(jiān)管部門規(guī)定時間進行省級、國家級投教基地申報；中長期而言，我們將致力于持續(xù)推動多層次立體化的投資者教育矩陣建設，用好紅色資源，強化產融結合，賦能業(yè)務發(fā)展，持續(xù)踐行投教為民的社會責任?！?/p>

在上述金融機構負責投教基地運營看來，若上海證券投教基地在人流提升與投教體驗等方面取得良好成果，他們很可能會借鑒別人的成功做法。

“目前，投教基地要進一步發(fā)揮投教為民效應，還需要做好兩件事，一是投教基地選址的重新規(guī)劃，讓它更貼近民眾，讓民眾既能看得見，又愿意進入體驗；二是在投教內容設計方面要更契合民眾最急需的投資風險防范需求?！彼赋?。針對當前金融詐騙現(xiàn)象日益增加，他所在的金融機構正收集各類金融詐騙案例，并將這些案例“圖片化”或“可視化”，以便民眾能更好地了解金融詐騙的套路，提早提防這類金融風險。

多位金融機構人士向記者透露，盡管投教基地日益增多，但投教基地的經(jīng)營仍然任重道遠。一是投教基地需改變民眾對金融知識生澀專業(yè)的“印象”，以更通俗合規(guī)的方式向民眾傳授各類金融基礎知識，提升民眾的金融素養(yǎng)；二是針對社會高度關注的金融投資風險需盡快設計專門的金融風險防范內容，讓更多民眾盡早樹立風險防范意識；三是組織更多針對性的投教活動，讓青少年與老年民眾接觸更多金融知識與識別潛在金融風險，以免他們掉入不法分子的理財陷阱或金融詐騙旋渦。

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