合規(guī)是銀行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的基石。威海市商業(yè)銀行緊扣上級(jí)主管部門要求，牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，將2023年確定為“合規(guī)斗爭(zhēng)年”，通過一系列針對(duì)性的專題活動(dòng)，夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，營(yíng)造合規(guī)氛圍，筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基。

堅(jiān)持思想先行 以“斗爭(zhēng)性糾偏”抓合規(guī)

威海市商業(yè)銀行“合規(guī)斗爭(zhēng)年”的活動(dòng)亮點(diǎn)是“斗爭(zhēng)”，力度體現(xiàn)在“斗爭(zhēng)”上，效果最終也需要通過“斗爭(zhēng)”來實(shí)現(xiàn)，銀行圍繞如何制定斗爭(zhēng)目標(biāo)、明確斗爭(zhēng)重點(diǎn)、細(xì)化斗爭(zhēng)措施等方面，深入討論、持續(xù)完善，發(fā)布《威海市商業(yè)銀行“合規(guī)斗爭(zhēng)年”活動(dòng)方案》，并在全行范圍內(nèi)宣講。

【資料圖】

威海市商業(yè)銀行深刻認(rèn)識(shí)到，必須以斗爭(zhēng)的精神、魄力和韌勁，才能實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理和發(fā)展質(zhì)量的“雙提升”。2022年12月下旬，威海市商業(yè)銀行召開專題會(huì)議，研究通過了“合規(guī)斗爭(zhēng)年”活動(dòng)方案，并對(duì)活動(dòng)開展做出了具體安排和部署。會(huì)議要求，要將思想統(tǒng)一到形勢(shì)變化上來，統(tǒng)一到監(jiān)管要求上來，統(tǒng)一到銀行業(yè)本質(zhì)上來，統(tǒng)一到全行戰(zhàn)略上來，在統(tǒng)一思想中提高認(rèn)識(shí)，在提高認(rèn)識(shí)中轉(zhuǎn)變觀念，為活動(dòng)開展奠定堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。會(huì)議同時(shí)倡導(dǎo)全行員工都要成為合規(guī)管理的踐行者、責(zé)任者和守護(hù)者，堅(jiān)持“時(shí)時(shí)想合規(guī)，事事要合規(guī)，人人講合規(guī)”，通過合規(guī)共同守護(hù)好存貸款等業(yè)務(wù)，共同守護(hù)好風(fēng)險(xiǎn)底線，共同守護(hù)好經(jīng)營(yíng)效益，共同守護(hù)好可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的根基。

堅(jiān)持問題導(dǎo)向 以“零容忍決心”抓合規(guī)

結(jié)合監(jiān)管導(dǎo)向和重點(diǎn)，以及自身穩(wěn)健發(fā)展的需要，威海市商業(yè)銀行確定了“三零一提升”活動(dòng)目標(biāo)?！叭恪奔戳闳萑?、零發(fā)生、零案件，以“零容忍”促“零發(fā)生”，以“零容忍”和“零發(fā)生”?！傲惆讣?。“零容忍”即對(duì)案件類、重大信訪投訴類和監(jiān)管關(guān)注存在案件隱患類的違規(guī)問題零容忍，“零發(fā)生”即外部檢查、內(nèi)部審計(jì)中屢查屢犯的違規(guī)問題零發(fā)生，“零案件”即確保全年合規(guī)管理零案件?！耙惶嵘奔磳?shí)現(xiàn)全行合規(guī)管理的“大提升”。

威海市商業(yè)銀行堅(jiān)持問題導(dǎo)向，對(duì)“三零一提升”活動(dòng)目標(biāo)進(jìn)行了具體化的分解，確保各項(xiàng)目標(biāo)都有抓手。例如，針對(duì)“零容忍”，梳理了“十大零容忍”行為，組織全員簽署《合規(guī)承諾書》，堅(jiān)決與“不合規(guī)”問題斗爭(zhēng)到底。針對(duì)“零發(fā)生”，梳理了“七十項(xiàng)零發(fā)生”行為，通過編制標(biāo)準(zhǔn)化案例手冊(cè)，明確“什么能做，什么不能做”，強(qiáng)化培訓(xùn)、檢查、整改和問責(zé)，切實(shí)做到屢查屢犯問題的“零發(fā)生”。同時(shí)，加大檢查力度，嚴(yán)格制度約束，將機(jī)構(gòu)自查、條線檢查、合規(guī)檢查與“制度系列月”活動(dòng)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)合規(guī)閉環(huán)管理。

堅(jiān)持重獎(jiǎng)重罰 以“嚴(yán)考核機(jī)制”抓合規(guī)

針對(duì)“合規(guī)斗爭(zhēng)年”活動(dòng)，威海市商業(yè)銀行建立了“獎(jiǎng)懲分明”的考核制度。一方面專門設(shè)立合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)基金，對(duì)合規(guī)實(shí)行“重獎(jiǎng)”，對(duì)違規(guī)實(shí)行“重罰”，堅(jiān)決做到“令行禁止”，確?！傲惆讣?，并最終實(shí)現(xiàn)“大提升”。另一方面實(shí)行合規(guī)管理“雙線考核、雙線問責(zé)”，對(duì)于存在屢查屢犯問題的總行相關(guān)部室和分支機(jī)構(gòu)，按照“同獎(jiǎng)同罰”“重獎(jiǎng)重罰”的原則，根據(jù)問題數(shù)量多少逐級(jí)遞增扣罰考核績(jī)效。通過加大對(duì)合規(guī)管理的考核，進(jìn)一步健全“不能違規(guī)、不敢違規(guī)、不愿違規(guī)”的長(zhǎng)效機(jī)制，全力打造“正面有規(guī)范、反面有禁止、違規(guī)有處罰”的“三位一體”行為規(guī)范體系。

堅(jiān)持氛圍營(yíng)造 以“全覆蓋培訓(xùn)”抓合規(guī)

威海市商業(yè)銀行不斷提升全員合規(guī)自覺性，將培訓(xùn)、檢查、警示教育貫穿“合規(guī)斗爭(zhēng)年”活動(dòng)全過程。在培訓(xùn)方面，提出“三個(gè)100”的理念，即：通過線下共學(xué)、線上自學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)等培訓(xùn)形式，確保全年組織不少于100次合規(guī)培訓(xùn)、應(yīng)學(xué)內(nèi)容100%全覆蓋、考試測(cè)評(píng)100%全過關(guān)。為確保合規(guī)培訓(xùn)“層層落地、層層覆蓋”，總行各部門結(jié)合活動(dòng)方案，不斷細(xì)化分解合規(guī)要點(diǎn)，在各條線逐級(jí)開展二次培訓(xùn)，確保將活動(dòng)要求傳達(dá)到基層機(jī)構(gòu)和一線員工。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)員工的案例警示教育，組織觀看警示教育影像、參觀警示教育基地等活動(dòng)，筑牢思想道德和黨紀(jì)國(guó)法兩條防線，增強(qiáng)全員敬畏合規(guī)的意識(shí)。

下一步，威海市商業(yè)銀行將結(jié)合新形勢(shì)、新要求，加強(qiáng)合規(guī)引領(lǐng)，強(qiáng)化合規(guī)考核，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，以“合規(guī)斗爭(zhēng)年”活動(dòng)為契機(jī)，營(yíng)造濃厚的合規(guī)發(fā)展氛圍。

關(guān)鍵詞： 威海市商業(yè)銀行 警示教育 活動(dòng)方案 活動(dòng)開展