11月11日，《個人養(yǎng)老金實施辦法》出臺僅一周后，各家基金公司開始公布首批入選的基金產(chǎn)品，入選基金將創(chuàng)設(shè)個人養(yǎng)老金賬戶專屬份額，投資者通過個人養(yǎng)老金賬戶認(rèn)購的基金專屬份額管理費和托管費將是普通份額的五折。

【資料圖】

據(jù)了解，華夏基金有2只養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品入選，分別是華夏養(yǎng)老2040三年和華夏養(yǎng)老2045三年。華夏基金當(dāng)日發(fā)布公告稱，這兩只產(chǎn)品將新增Y類份額，華夏養(yǎng)老2040三年的代碼為017247，華夏養(yǎng)老2045三年的代碼為017248，對其實施0.45%的管理費和0.1%的托管費。

這兩只FOF基金的基金經(jīng)理都為華夏基金資產(chǎn)配置部總監(jiān)許利明。他擁有24年證券從業(yè)經(jīng)驗，7年多基金管理經(jīng)驗，是少有的管理過社保、年金、養(yǎng)老目標(biāo)基金的老將。

這兩只基金均為養(yǎng)老目標(biāo)日期基金，根據(jù)客戶不同年齡水平，以退休年齡作為目標(biāo)日期，倉位隨著退休日期的臨近漸次提高。如養(yǎng)老目標(biāo)2040和2045，即分別對應(yīng)大約在2040和2045年左右退休的人群，以及愿意對權(quán)益資產(chǎn)做積極配置的人士。

華夏基金自2018年起發(fā)行首只養(yǎng)老目標(biāo)基金以來，陸續(xù)推出11只養(yǎng)老目標(biāo)基金，數(shù)量排名全行業(yè)第一；在養(yǎng)老目標(biāo)日期基金方面，布局了2035、2040、2045、2050、2055的產(chǎn)品，實現(xiàn)了對2030年到2055年退休人員的全覆蓋。

養(yǎng)老目標(biāo)基金想要被投資者認(rèn)可，出色的業(yè)績表現(xiàn)無疑是關(guān)鍵。截至2022年9月30日，統(tǒng)計華夏基金旗下7只成立一年以上的養(yǎng)老產(chǎn)品，成立以來的平均年化收益4.99%。其中，此次入選的華夏養(yǎng)老2040三年持有成立于2018年9月13日，是國內(nèi)首只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金，成立以來獲得回報43.33%，超越基準(zhǔn)收益率21.95%，年化收益率9.29%，近2年同類排名第一。

華夏養(yǎng)老2045三年A成立于2019年4月9日，自成立以來累計收益率51.77%，超越基準(zhǔn)收益率46.12%，年化收益率達(dá)12.73%。

(數(shù)據(jù)來源：業(yè)績源自華夏基金，托管行復(fù)核，均截至2022.9.30，

華夏養(yǎng)老2040三年近兩年排名1/10，數(shù)據(jù)來源銀河證券，截至2022.9.30，排名分類為養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF(2040)(A類)。年化回報=((1+區(qū)間回報)^(365/區(qū)間天數(shù))-1)*100%，平均收益均為算術(shù)平均。

華夏養(yǎng)老2040三年業(yè)績比較基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)收益率*50%+上證國債指數(shù)收益率*50%，產(chǎn)品成立以來完整會計年度(2019-2021年)業(yè)績，分別為12.62%(19.73)、35.58%(15.58%)、7.48%(-0.18%)，李鏵汶于2018.9.13-2020.9.23管理本產(chǎn)品，許利明自2018.9.13產(chǎn)品成立起管理本產(chǎn)品。

華夏養(yǎng)老2045三年A業(yè)績比較基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)收益率*50%+上證國債指數(shù)收益率*50%，產(chǎn)品成立以來完整會計年度(2020年-2021年)業(yè)績?yōu)?0.38%(15.58%)、6.61%(-0.18%)，李鏵汶于2019.4.9-2020.9.23管理本產(chǎn)品，許利明自2019年4月9日產(chǎn)品成立起管理本產(chǎn)品。)

作為行業(yè)內(nèi)少有的擁有養(yǎng)老業(yè)務(wù)全牌照的基金公司，華夏基金一直是養(yǎng)老金管理的“先行者”。公司是業(yè)內(nèi)首批全國社保、企業(yè)年金以及公募養(yǎng)老目標(biāo)基金管理人，在養(yǎng)老領(lǐng)域積累了20年投資經(jīng)驗，并有著優(yōu)異的長期投資業(yè)績，無論是管理規(guī)模還是組合數(shù)量都居于行業(yè)前列。截至2021年底，華夏基金管理的各項養(yǎng)老金規(guī)模超3500億元。此外，華夏基金還構(gòu)建了以養(yǎng)老金投資團(tuán)隊、養(yǎng)老金年金團(tuán)隊、外部行業(yè)專家三位一體的投資管理金字塔，以專業(yè)創(chuàng)造投資價值。未來，在個人養(yǎng)老金時代開啟的大背景下，華夏基金將繼續(xù)秉持長期視角，為投資者提供更專業(yè)的、更優(yōu)質(zhì)的、多樣化的養(yǎng)老投資解決方案。

風(fēng)險提示：

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鹪u價結(jié)果并不是對未來表現(xiàn)的預(yù)測，也不應(yīng)視作投資基金的建議。

“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，本基金不保本，可能發(fā)生虧損。投資者須理解養(yǎng)老目標(biāo)日期基金僅作為完整的退休計劃的一部分，完整的退休計劃包括基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金以及個人購買的養(yǎng)老投資品等。因此本基金對于在退休期間提供充足的退休收入不做保證，并且，本基金的基金份額凈值隨市場波動，即使在臨近目標(biāo)日期或目標(biāo)日期以后，本基金仍然存在基金份額凈值下跌的可能性，從而可能導(dǎo)致投資人在退休或退休后面臨投資損失，請充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

關(guān)鍵詞： 華夏基金 基準(zhǔn)收益率 未來表現(xiàn) 基金管理人