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中國證監(jiān)會4日公布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定》(下稱《暫行規(guī)定》)，自公布之日起施行。證監(jiān)會相關負責人表示，此舉旨在推進多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設，規(guī)范個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務。

據(jù)介紹，《暫行規(guī)定》對參與個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務的各類市場機構及其展業(yè)行為予以明確規(guī)范。主要規(guī)定以下三方面內容：

一是明確基金管理人、基金銷售機構等機構開展個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務的總體原則和基本要求，以及基金行業(yè)平臺職責定位。

基本要求包括：基金管理人、基金銷售機構應當針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務，建立健全并有效執(zhí)行專門的管理制度和流程，完善組織架構和系統(tǒng)建設，配備足夠的專業(yè)人員，強化投資、研究、銷售、風險管理、投資者教育、客戶服務等能力建設，確保業(yè)務運作符合個人養(yǎng)老金相關制度及中國證監(jiān)會的規(guī)定，切實維護投資人合法權益等。

二是明確個人養(yǎng)老金可以投資的基金產品標準，并對基金管理人的投資管理和風險管理職責作出規(guī)定。

其中，個人養(yǎng)老金可以投資的基金產品應當具備運作安全、成熟穩(wěn)定、標的規(guī)范、側重長期保值等特征。

產品類型包括：最近4個季度末規(guī)模不低于5000萬元(人民幣，下同)或者上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標基金；投資風格穩(wěn)定、投資策略清晰、運作合規(guī)穩(wěn)健且適合個人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金。

三是明確基金銷售機構的展業(yè)條件，并對基金銷售機構信息提示、賬戶服務、宣傳推介、適當性管理、投資者教育等職責作出規(guī)定。

相關展業(yè)條件包括：最近4個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元，其中，個人投資者持有規(guī)模不低于50億元；最近1年沒有因相近業(yè)務被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因相近業(yè)務存在重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因相近業(yè)務涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查等。

上述負責人表示，下一步，證監(jiān)會將指導中國證券登記結算有限責任公司、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、行業(yè)機構認真落實《暫行規(guī)定》，穩(wěn)妥推進個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務落地，更好服務于居民養(yǎng)老投資需求。

關鍵詞： 基金銷售機構 公募基金 中國證監(jiān)會 證券投資基金