為全面貫徹黨的二十大以及中央經(jīng)濟(jì)工作會議關(guān)于“統(tǒng)籌發(fā)展和安全，壓實金融風(fēng)險處置各方責(zé)任，積極穩(wěn)妥壓降存量高風(fēng)險機構(gòu)?！钡闹甘揪瘢?023年，民生銀行北京分行嚴(yán)格落實總行“操作風(fēng)險管理年”各項活動要求，加強金融風(fēng)險處置機制和能力建設(shè)，強化監(jiān)測、預(yù)警、評估，推動金融風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早處置，扎實推進(jìn)“操作風(fēng)險管理年”活動，切實強化系統(tǒng)管控，有效提升防風(fēng)險、減損失、抗沖擊能力，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運營。

黨建引領(lǐng)

【資料圖】

厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化

據(jù)悉，“操作風(fēng)險管理年”活動立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，旨在通過活動及時發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險管理短板，促進(jìn)分行操作風(fēng)險管理體系更加健全、管控效能持續(xù)提升、風(fēng)險意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植，做到“強理念、筑基礎(chǔ)、嚴(yán)管控、重查處”。

為確保工作落實到位，北京分行以黨建引領(lǐng)，從上到下健全組織機制。民生銀行北京分行第一時間成立由分行黨委書記、行長任組長，分管行長為副組長，其他行領(lǐng)導(dǎo)為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署、決策與監(jiān)督指導(dǎo)“操作風(fēng)險管理年”活動的各項工作。與此同時，該行成立由分管行長任組長，法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人為副組長，其他部室負(fù)責(zé)人為組員的執(zhí)行小組，負(fù)責(zé)落實領(lǐng)導(dǎo)小組各項工作部署，組織、協(xié)調(diào)和推動實施“操作風(fēng)險管理年”活動。經(jīng)營機構(gòu)層面，細(xì)化機構(gòu)工作方案，落實一把手負(fù)責(zé)制，全程統(tǒng)籌、督導(dǎo)本機構(gòu)做好相關(guān)工作，切實落實各項要求。

開展全面操作風(fēng)險排查工作。北京分行深入開展操作風(fēng)險全面檢視工作，重點檢視關(guān)鍵性、類型性或需要根源性解決的問題或風(fēng)險點，深入分析成因,梳理出制度、流程、系統(tǒng)、管理機制等方面的缺陷、漏洞或可優(yōu)化環(huán)節(jié)，提出解決建議，并推動落實管控措施。同時，聚焦重要風(fēng)險領(lǐng)域，通過“回頭看”自查等系列舉措，持續(xù)提升管理質(zhì)效。為進(jìn)一步摸排支行潛在操作風(fēng)險，聚焦“關(guān)鍵崗位資質(zhì)管理”、“關(guān)鍵崗位輪崗及履職回避”、“關(guān)鍵崗位異常行為”等重點領(lǐng)域及關(guān)鍵崗位開展全面自查，及時發(fā)現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點潛在操作風(fēng)險及案件風(fēng)險苗頭，實現(xiàn)案件風(fēng)險“打早打小”，形成案防長效機制。

強化落實

持續(xù)提升全員風(fēng)險合規(guī)意識

充分認(rèn)識金融風(fēng)險的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性和外溢性，民生銀行北京分行主動順應(yīng)“強監(jiān)管、控風(fēng)險、治亂象、補短板”及“全覆蓋、穿透式”的金融監(jiān)管態(tài)勢，將風(fēng)險合規(guī)工作作為重中之重，全方位提升風(fēng)險管理能力。

持續(xù)加強員工行為監(jiān)測，北京分行綜合運用從業(yè)人員網(wǎng)格化管理、“黑灰名單”等機制，防范案件風(fēng)險。通過加強不良資產(chǎn)前置責(zé)任認(rèn)定，民生銀行北京分行將盡職免責(zé)與失職追責(zé)充分結(jié)合，保證分行責(zé)任認(rèn)定工作體系運行順暢。同時狠抓操作風(fēng)險問題的整改，全面強調(diào)制度、流程和系統(tǒng)層面整改，更加強調(diào)底層根源整改，確保管理實效。與此同時，根據(jù)監(jiān)管與總行操作風(fēng)險管理制度要求，北京分行通過重要制度解讀、制度執(zhí)行自查與檢查、制度調(diào)研等多種形式，做好操作風(fēng)險相關(guān)制度落實。同時做好操作風(fēng)險崗位人員培訓(xùn)與培養(yǎng)，不斷提升專業(yè)技能。在操作風(fēng)險數(shù)據(jù)管理方面，充分利用系統(tǒng)實現(xiàn)信息共享通道，實現(xiàn)操作風(fēng)險三大工具的有效聯(lián)動和驗證。

要做好風(fēng)險管控，在著眼“制度建設(shè)”的同時，更要注重“意識建設(shè)”。民生銀行北京分行多措并舉，持續(xù)提升全員風(fēng)險合規(guī)意識。分行召開“操作風(fēng)險管理年”活動宣講會，加強高層宣導(dǎo)，確?；顒佑行蛲七M(jìn)。開展員工警示教育活動，通過近年案件及操作風(fēng)險典型案例，增強員工操作風(fēng)險意識。同時，分行持續(xù)開展“一把手講合規(guī)”系列宣教活動，并組織形式豐富的操作風(fēng)險培訓(xùn)及知識競賽活動，營造濃厚的操作風(fēng)險知識學(xué)習(xí)“比學(xué)趕超”氛圍。

以“時時放心不下”的責(zé)任感，持之以恒做好風(fēng)險防范化解工作；不斷完善金融風(fēng)險防控體制機制，夯實全面風(fēng)險管理，優(yōu)化操作風(fēng)險管理體系——民生銀行北京分行通過強理念、筑基礎(chǔ)、嚴(yán)管控、重查處，促進(jìn)全行操作風(fēng)險管理體系更加健全，管控效能持續(xù)提升，風(fēng)險意識更加牢固，合規(guī)文化持續(xù)厚植。

該行負(fù)責(zé)人表示，北京分行將以“操作風(fēng)險管理年”為契機，全面落實 “四梁八柱”風(fēng)險合規(guī)管理體系工作要求，健全操作風(fēng)險管理流程閉環(huán)，強化系統(tǒng)剛控，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過操作風(fēng)險的有效管理提升分行核心競爭力，加速實現(xiàn)減少損失、節(jié)約資本、管住行為、防控案件、強化能力、提高聲譽的長遠(yuǎn)目標(biāo)。

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