為全面貫徹黨的二十大以及中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議關(guān)于“統(tǒng)籌發(fā)展和安全，壓實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)處置各方責(zé)任，積極穩(wěn)妥壓降存量高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?！钡闹甘揪瘢?023年，民生銀行北京分行嚴(yán)格落實(shí)總行“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)要求，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制和能力建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)、預(yù)警、評(píng)估，推動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早處置，扎實(shí)推進(jìn)“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)，切實(shí)強(qiáng)化系統(tǒng)管控，有效提升防風(fēng)險(xiǎn)、減損失、抗沖擊能力，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

黨建引領(lǐng)

【資料圖】

厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)文化

據(jù)悉，“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，旨在通過(guò)活動(dòng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險(xiǎn)管理短板，促進(jìn)分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系更加健全、管控效能持續(xù)提升、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植，做到“強(qiáng)理念、筑基礎(chǔ)、嚴(yán)管控、重查處”。

為確保工作落實(shí)到位，北京分行以黨建引領(lǐng)，從上到下健全組織機(jī)制。民生銀行北京分行第一時(shí)間成立由分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，其他行領(lǐng)導(dǎo)為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署、決策與監(jiān)督指導(dǎo)“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作。與此同時(shí)，該行成立由分管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)，其他部室負(fù)責(zé)人為組員的執(zhí)行小組，負(fù)責(zé)落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組各項(xiàng)工作部署，組織、協(xié)調(diào)和推動(dòng)實(shí)施“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)層面，細(xì)化機(jī)構(gòu)工作方案，落實(shí)一把手負(fù)責(zé)制，全程統(tǒng)籌、督導(dǎo)本機(jī)構(gòu)做好相關(guān)工作，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)要求。

開(kāi)展全面操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作。北京分行深入開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)全面檢視工作，重點(diǎn)檢視關(guān)鍵性、類(lèi)型性或需要根源性解決的問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，深入分析成因,梳理出制度、流程、系統(tǒng)、管理機(jī)制等方面的缺陷、漏洞或可優(yōu)化環(huán)節(jié)，提出解決建議，并推動(dòng)落實(shí)管控措施。同時(shí)，聚焦重要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，通過(guò)“回頭看”自查等系列舉措，持續(xù)提升管理質(zhì)效。為進(jìn)一步摸排支行潛在操作風(fēng)險(xiǎn)，聚焦“關(guān)鍵崗位資質(zhì)管理”、“關(guān)鍵崗位輪崗及履職回避”、“關(guān)鍵崗位異常行為”等重點(diǎn)領(lǐng)域及關(guān)鍵崗位開(kāi)展全面自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)潛在操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)苗頭，實(shí)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)“打早打小”，形成案防長(zhǎng)效機(jī)制。

強(qiáng)化落實(shí)

持續(xù)提升全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)

充分認(rèn)識(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性和外溢性，民生銀行北京分行主動(dòng)順應(yīng)“強(qiáng)監(jiān)管、控風(fēng)險(xiǎn)、治亂象、補(bǔ)短板”及“全覆蓋、穿透式”的金融監(jiān)管態(tài)勢(shì)，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作作為重中之重，全方位提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

持續(xù)加強(qiáng)員工行為監(jiān)測(cè)，北京分行綜合運(yùn)用從業(yè)人員網(wǎng)格化管理、“黑灰名單”等機(jī)制，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)加強(qiáng)不良資產(chǎn)前置責(zé)任認(rèn)定，民生銀行北京分行將盡職免責(zé)與失職追責(zé)充分結(jié)合，保證分行責(zé)任認(rèn)定工作體系運(yùn)行順暢。同時(shí)狠抓操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改，全面強(qiáng)調(diào)制度、流程和系統(tǒng)層面整改，更加強(qiáng)調(diào)底層根源整改，確保管理實(shí)效。與此同時(shí)，根據(jù)監(jiān)管與總行操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求，北京分行通過(guò)重要制度解讀、制度執(zhí)行自查與檢查、制度調(diào)研等多種形式，做好操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)制度落實(shí)。同時(shí)做好操作風(fēng)險(xiǎn)崗位人員培訓(xùn)與培養(yǎng)，不斷提升專(zhuān)業(yè)技能。在操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理方面，充分利用系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)信息共享通道，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)三大工具的有效聯(lián)動(dòng)和驗(yàn)證。

要做好風(fēng)險(xiǎn)管控，在著眼“制度建設(shè)”的同時(shí)，更要注重“意識(shí)建設(shè)”。民生銀行北京分行多措并舉，持續(xù)提升全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。分行召開(kāi)“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)宣講會(huì)，加強(qiáng)高層宣導(dǎo)，確保活動(dòng)有序推進(jìn)。開(kāi)展員工警示教育活動(dòng)，通過(guò)近年案件及操作風(fēng)險(xiǎn)典型案例，增強(qiáng)員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，分行持續(xù)開(kāi)展“一把手講合規(guī)”系列宣教活動(dòng)，并組織形式豐富的操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)及知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，營(yíng)造濃厚的操作風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)學(xué)習(xí)“比學(xué)趕超”氛圍。

以“時(shí)時(shí)放心不下”的責(zé)任感，持之以恒做好風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作；不斷完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控體制機(jī)制，夯實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，優(yōu)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系——民生銀行北京分行通過(guò)強(qiáng)理念、筑基礎(chǔ)、嚴(yán)管控、重查處，促進(jìn)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系更加健全，管控效能持續(xù)提升，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)更加牢固，合規(guī)文化持續(xù)厚植。

該行負(fù)責(zé)人表示，北京分行將以“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”為契機(jī)，全面落實(shí) “四梁八柱”風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系工作要求，健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程閉環(huán)，強(qiáng)化系統(tǒng)剛控，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過(guò)操作風(fēng)險(xiǎn)的有效管理提升分行核心競(jìng)爭(zhēng)力，加速實(shí)現(xiàn)減少損失、節(jié)約資本、管住行為、防控案件、強(qiáng)化能力、提高聲譽(yù)的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。

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