博時基金副總經(jīng)理兼公司首席信息官 王德英

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各位投資者朋友們，大家好！

時間過得飛快，轉眼間又到了秋高氣爽的季節(jié)，回望2021年10月下旬，博時基金投顧業(yè)務正式對外展業(yè)，我們的投顧業(yè)務已經(jīng)陪伴大家走過了一整年的時光。

在這一年間，資本市場經(jīng)歷著震蕩波動，博樂智投也從懵懂起步走向服務升級。行而不輟，我們與投資者一起成長，經(jīng)過逐步發(fā)展，已為數(shù)以萬計的客戶提供投顧服務，并為改善客戶的盈利體驗而持續(xù)努力；行則將至，我們與投資者攜手同行，直面“基金賺錢而基民不賺錢”的投資困局，為大家提供一站式的投資解決方案，旨在為客戶的每一筆投資負責。

初心不改來時路

我們認為，投資是件專業(yè)的事情，以股票、債券作為標的資產(chǎn)時需要基金經(jīng)理的專業(yè)能力，以基金作為標的資產(chǎn)時進行資產(chǎn)配置和基金選擇同樣需要專業(yè)的投資研究能力?；鹜顿Y者的收益可以分為產(chǎn)品收益和投資者行為收益兩部分，基金投顧的一個目標就是盡量提高投資者行為收益。在投顧業(yè)務的準備階段，我們就做了大量的海內(nèi)外調(diào)研和投資者行為研究，想要找出影響投資盈利水平的核心因素，以及投顧服務可以帶來的盈利改善。投顧試點業(yè)務開展初期，博時基金圍繞著資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選兩條主線，搭建了專業(yè)的投資團隊負責基金投顧策略研究，針對不同理財需求提供豐富的投顧策略。與此同時，由互聯(lián)網(wǎng)金融部負責基金投顧業(yè)務展業(yè)等工作，負責在不同市場環(huán)境下的投顧陪伴，為用戶帶來“投前-投中-投后”的全過程鏈條服務體系。

矢志不渝向前行

隨著投顧服務步入正軌，我們更加深刻地認識到，面對復雜的市場變化，投顧服務不僅僅是解決用戶“投什么”的難點痛點，也不單單是提供傳統(tǒng)貨架式產(chǎn)品的銷售模式，而是需要站在客戶的角度幫助他們理解市場，是在持續(xù)的信息交互中逐步搭建信任的過程。

從投資者的特征和行為數(shù)據(jù)來看，目前已經(jīng)有越來越多成熟的基金投資者選擇投顧服務，截止2022年10月，博樂智投客戶中2年以上基金投資經(jīng)驗的占比為78.9%；越來越多客戶想通過基金投顧尋求中長期的投資解決方案，其中這類型客戶在博樂智投中占65.6%。每一筆投資的背后，都是投資者們沉甸甸的信任，也是我們不斷砥礪前行的責任。

展望未來，博樂智投將會在“專業(yè)的投”和“優(yōu)質(zhì)的顧”兩個層面持續(xù)發(fā)力，為用戶帶來不斷優(yōu)化升級的全方位服務。以即將上線的“博樂體檢”基金賬戶診斷功能為例，博樂體檢將結合客戶投資目標、基金偏好、交易行為等相關信息，在充分了解客戶的個性化需求的基礎上，通過因子模型匹配更適合的投顧策略，同時，博樂體檢也將對客戶使用博樂智投的行為數(shù)據(jù)進行深度分析，為投資者提供更深度、更優(yōu)質(zhì)的陪伴服務。

未來已來，將至已至，基金投顧服務作為中國財富管理市場上的新興領域正繼續(xù)演進，博樂智投將借助金融科技的力量更充分地了解客戶需求，并為客戶持續(xù)地創(chuàng)造價值。我們以誠而應，我們篤信而行，定不負投資者的每一份信賴！

關鍵詞： 博時基金 行為數(shù)據(jù) 解決方案 資產(chǎn)配置