博時(shí)基金副總經(jīng)理兼公司首席信息官 王德英

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各位投資者朋友們，大家好！

時(shí)間過(guò)得飛快，轉(zhuǎn)眼間又到了秋高氣爽的季節(jié)，回望2021年10月下旬，博時(shí)基金投顧業(yè)務(wù)正式對(duì)外展業(yè)，我們的投顧業(yè)務(wù)已經(jīng)陪伴大家走過(guò)了一整年的時(shí)光。

在這一年間，資本市場(chǎng)經(jīng)歷著震蕩波動(dòng)，博樂(lè)智投也從懵懂起步走向服務(wù)升級(jí)。行而不輟，我們與投資者一起成長(zhǎng)，經(jīng)過(guò)逐步發(fā)展，已為數(shù)以萬(wàn)計(jì)的客戶(hù)提供投顧服務(wù)，并為改善客戶(hù)的盈利體驗(yàn)而持續(xù)努力；行則將至，我們與投資者攜手同行，直面“基金賺錢(qián)而基民不賺錢(qián)”的投資困局，為大家提供一站式的投資解決方案，旨在為客戶(hù)的每一筆投資負(fù)責(zé)。

初心不改來(lái)時(shí)路

我們認(rèn)為，投資是件專(zhuān)業(yè)的事情，以股票、債券作為標(biāo)的資產(chǎn)時(shí)需要基金經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)能力，以基金作為標(biāo)的資產(chǎn)時(shí)進(jìn)行資產(chǎn)配置和基金選擇同樣需要專(zhuān)業(yè)的投資研究能力。基金投資者的收益可以分為產(chǎn)品收益和投資者行為收益兩部分，基金投顧的一個(gè)目標(biāo)就是盡量提高投資者行為收益。在投顧業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段，我們就做了大量的海內(nèi)外調(diào)研和投資者行為研究，想要找出影響投資盈利水平的核心因素，以及投顧服務(wù)可以帶來(lái)的盈利改善。投顧試點(diǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展初期，博時(shí)基金圍繞著資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選兩條主線，搭建了專(zhuān)業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)基金投顧策略研究，針對(duì)不同理財(cái)需求提供豐富的投顧策略。與此同時(shí)，由互聯(lián)網(wǎng)金融部負(fù)責(zé)基金投顧業(yè)務(wù)展業(yè)等工作，負(fù)責(zé)在不同市場(chǎng)環(huán)境下的投顧陪伴，為用戶(hù)帶來(lái)“投前-投中-投后”的全過(guò)程鏈條服務(wù)體系。

矢志不渝向前行

隨著投顧服務(wù)步入正軌，我們更加深刻地認(rèn)識(shí)到，面對(duì)復(fù)雜的市場(chǎng)變化，投顧服務(wù)不僅僅是解決用戶(hù)“投什么”的難點(diǎn)痛點(diǎn)，也不單單是提供傳統(tǒng)貨架式產(chǎn)品的銷(xiāo)售模式，而是需要站在客戶(hù)的角度幫助他們理解市場(chǎng)，是在持續(xù)的信息交互中逐步搭建信任的過(guò)程。

從投資者的特征和行為數(shù)據(jù)來(lái)看，目前已經(jīng)有越來(lái)越多成熟的基金投資者選擇投顧服務(wù)，截止2022年10月，博樂(lè)智投客戶(hù)中2年以上基金投資經(jīng)驗(yàn)的占比為78.9%；越來(lái)越多客戶(hù)想通過(guò)基金投顧尋求中長(zhǎng)期的投資解決方案，其中這類(lèi)型客戶(hù)在博樂(lè)智投中占65.6%。每一筆投資的背后，都是投資者們沉甸甸的信任，也是我們不斷砥礪前行的責(zé)任。

展望未來(lái)，博樂(lè)智投將會(huì)在“專(zhuān)業(yè)的投”和“優(yōu)質(zhì)的顧”兩個(gè)層面持續(xù)發(fā)力，為用戶(hù)帶來(lái)不斷優(yōu)化升級(jí)的全方位服務(wù)。以即將上線的“博樂(lè)體檢”基金賬戶(hù)診斷功能為例，博樂(lè)體檢將結(jié)合客戶(hù)投資目標(biāo)、基金偏好、交易行為等相關(guān)信息，在充分了解客戶(hù)的個(gè)性化需求的基礎(chǔ)上，通過(guò)因子模型匹配更適合的投顧策略，同時(shí)，博樂(lè)體檢也將對(duì)客戶(hù)使用博樂(lè)智投的行為數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析，為投資者提供更深度、更優(yōu)質(zhì)的陪伴服務(wù)。

未來(lái)已來(lái)，將至已至，基金投顧服務(wù)作為中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)上的新興領(lǐng)域正繼續(xù)演進(jìn)，博樂(lè)智投將借助金融科技的力量更充分地了解客戶(hù)需求，并為客戶(hù)持續(xù)地創(chuàng)造價(jià)值。我們以誠(chéng)而應(yīng)，我們篤信而行，定不負(fù)投資者的每一份信賴(lài)！

關(guān)鍵詞： 博時(shí)基金 行為數(shù)據(jù) 解決方案 資產(chǎn)配置