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據(jù)人民銀行營業(yè)管理部網站消息,近日,人民銀行營管部對北京錢袋寶支付技術有限公司(下稱“錢袋寶支付”)開出罰單,針對該公司“與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務”等17項違法行為,對該公司罰款1165萬元。
行政處罰信息公示表顯示,錢袋寶支付存在以下17項違法行為:上傳交易信息錯誤,未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求;未嚴格落實客戶身份實名制審核要求,未按規(guī)定留存客戶身份證件;未嚴格落實客戶身份實名制要求,未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實工作;未按規(guī)定留存入網資料;違規(guī)設置收單結算賬戶;服務協(xié)議制定不規(guī)范;違規(guī)進行非同名賬戶資金劃轉;為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務的企業(yè)開立支付賬戶;未將支付服務協(xié)議格式條款進行備案;未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務;與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務;未按照規(guī)定報送可疑交易報告;未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務;侵犯金融消費者個人信息安全;未按規(guī)定使用格式合同;未及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露與其自身權益有重大關系的重要內容;利用技術手段、優(yōu)勢地位,變相強制金融消費者接受金融產品或者服務。
針對上述違法行為,人民銀行營管部對錢袋寶支付進行警告,并處罰款1165萬元。同時,人民銀行營管部對錢袋寶支付時任總經理趙建戶進行警告,并處罰款30.6萬元。
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