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據(jù)人民銀行營業(yè)管理部網(wǎng)站消息，近日，人民銀行營管部對北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司(下稱“錢袋寶支付”)開出罰單，針對該公司“與身份不明的客戶進(jìn)行交易或為其提供服務(wù)”等17項違法行為，對該公司罰款1165萬元。

行政處罰信息公示表顯示，錢袋寶支付存在以下17項違法行為：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實客戶身份實名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件；未嚴(yán)格落實客戶身份實名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實工作；未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料；違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶；服務(wù)協(xié)議制定不規(guī)范；違規(guī)進(jìn)行非同名賬戶資金劃轉(zhuǎn)；為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶；未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或為其提供服務(wù)；未按照規(guī)定報送可疑交易報告；未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務(wù)；侵犯金融消費者個人信息安全；未按規(guī)定使用格式合同；未及時、真實、準(zhǔn)確、全面地向金融消費者披露與其自身權(quán)益有重大關(guān)系的重要內(nèi)容；利用技術(shù)手段、優(yōu)勢地位，變相強制金融消費者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)。

針對上述違法行為，人民銀行營管部對錢袋寶支付進(jìn)行警告，并處罰款1165萬元。同時，人民銀行營管部對錢袋寶支付時任總經(jīng)理趙建戶進(jìn)行警告，并處罰款30.6萬元。

關(guān)鍵詞： 人民銀行 違法行為 金融消費者 提供服務(wù)