(資料圖)

記者今天獲悉，工銀理財首只由招商銀行代銷的養(yǎng)老理財試點產(chǎn)品——“頤享安泰”封閉凈值型養(yǎng)老理財產(chǎn)品將于8月24日至8月31日面向北京、上海、廣州、深圳、武漢、重慶、成都、長春、沈陽、青島10個試點城市開售。該產(chǎn)品突出穩(wěn)健和普惠的特點，風(fēng)險等級為R2(中低風(fēng)險)，1元起購，業(yè)績比較基準為5.5%-7.5%，且不收取銷售費和贖回費，讓投資者享有更多投資收益。

此次由招商銀行代銷的工銀理財養(yǎng)老理財產(chǎn)品隸屬于“頤享安泰”養(yǎng)老理財產(chǎn)品系列，充分貼近客戶對養(yǎng)老財富規(guī)劃的需求，從研發(fā)設(shè)計、投資管理、風(fēng)險管理等多方面均進行了全方位優(yōu)化。產(chǎn)品期限方面，該產(chǎn)品封閉期設(shè)置為5年，通過跨周期投資安排匹配客戶中長期養(yǎng)老需求，同時特別設(shè)定了分紅條款，滿足投資期間客戶的部分流動性需要。投資管理方面，重視安全性和收益性的平衡，在投資策略上以大類資產(chǎn)配置理念為引領(lǐng)，采用類CPPI(固定比例組合動態(tài)管理)策略，優(yōu)選安全等級更高的子類資產(chǎn)，重點投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革需求的領(lǐng)域。風(fēng)險管理方面，設(shè)置專門的風(fēng)險管理機制，包括平滑基金、風(fēng)險準備金等，增強風(fēng)險抵御能力，帶給客戶更好的投資體驗。

優(yōu)秀的產(chǎn)品背后，是投資團隊在產(chǎn)品運作管理和風(fēng)險防控方面豐富的經(jīng)驗積淀。據(jù)介紹，管理“頤享安泰”養(yǎng)老理財?shù)耐顿Y團隊為工銀理財多資產(chǎn)投資一部，核心投資經(jīng)理均擁有豐富的投資運作和產(chǎn)品管理經(jīng)驗。投資理念方面，該部門擅長基于大類資產(chǎn)配置研究結(jié)果制定戰(zhàn)略及戰(zhàn)術(shù)配置方案，開展多資產(chǎn)策略類產(chǎn)品的研發(fā)、投資與運作管理，主要應(yīng)用自主研發(fā)的目標風(fēng)險策略、全天候風(fēng)險預(yù)算策略、宏觀配置策略、固收增強策略、指數(shù)策略等開展投資。

據(jù)介紹，工銀理財自去年12月開展養(yǎng)老理財試點以來，已成功發(fā)行了9只養(yǎng)老理財產(chǎn)品，獲得超5萬名客戶認購，募集規(guī)模超100億元。面對今年上半年復(fù)雜多變的市場環(huán)境，工銀理財養(yǎng)老理財產(chǎn)品凈值表現(xiàn)穩(wěn)健，截至8月16日，成立滿3個月產(chǎn)品的凈值平均年化收益率達4.11%，平均最大回撤0.20%，為投資者帶來了“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”。

關(guān)鍵詞： 風(fēng)險管理 資產(chǎn)配置 招商銀行 成功發(fā)行