(資料圖片)

《投資快報》記者關注到，2月17日銀保監(jiān)會發(fā)布多張罰單，其中10張罰單劍指中國建設銀行。據行政處罰信息公開表顯示，建設銀行因涉及多達38項違法違規(guī)行為，被監(jiān)管沒收違法所得并處罰款合計19891.5626萬元，其中，總行涉及約0.73億元，分支機構涉及約1.26億元。

具體違法違規(guī)行為如下：一、公司治理和內部控制制度與監(jiān)管規(guī)定不符;二、監(jiān)管發(fā)現問題屢查屢犯或未充分整改;三、向檢查組提供企業(yè)出具的虛假證明材料;四、未按規(guī)定及時報送案件信息;五、違規(guī)發(fā)放房地產貸款;六、貸款審查嚴重不盡職，違規(guī)辦理虛假按揭貸款;七、違規(guī)發(fā)放固定資產貸款;八、違規(guī)為地方政府融資平臺提供融資，后期以流動資金貸款承接前期融資;九、信用卡資金違規(guī)流入證券公司;十、違反產業(yè)政策為“兩高一?！逼髽I(yè)提供融資;十一、小微企業(yè)統(tǒng)計數據與事實不符，企業(yè)劃型不準確，將大中型企業(yè)納入小微企業(yè)統(tǒng)計;十二、小微快貸業(yè)務違反審慎經營規(guī)則;十三、違規(guī)收取民營企業(yè)、小微企業(yè)費用;十四、違規(guī)借貸搭售理財產品;十五、精準扶貧小額貸款資金違規(guī)歸集使用;十六、向關系人發(fā)放信用貸款;十七、違規(guī)發(fā)放貸款掩蓋風險;十八、違規(guī)變相突破單一法人客戶授信額度限制;十九、搭橋貸款業(yè)務不合規(guī);二十、流動資金貸款管理違反審慎經營規(guī)則;二十一、固定資產貸款管理違反審慎經營規(guī)則;二十二、并購貸款管理違反審慎經營規(guī)則;二十三、個人貸款管理嚴重違反審慎經營規(guī)則;二十四、理財業(yè)務風險隔離不符合監(jiān)管規(guī)定;二十五、理財業(yè)務投資運作不合規(guī);二十六、違規(guī)通過理財業(yè)務實現不良資產虛假出表;二十七、違規(guī)虛增資本;二十八、面向一般個人客戶銷售的理財產品資金流向不符合規(guī)定，違規(guī)投資權益類資產;二十九、理財產品信息登記不及時，部分產品未登記底層資產;三十、理財業(yè)務統(tǒng)計數據與事實不符;三十一、理財資金投資非標準化債權資產的余額超過監(jiān)管比例要求;三十二、同業(yè)投資業(yè)務管理違反審慎經營規(guī)則;三十三、債券投資業(yè)務未準確計量風險，個別債券風險加權資產計提比例低于監(jiān)管要求;三十四、串用銀行承兌匯票保證金掩蓋信用風險;三十五、貼現資金違規(guī)回流出票人;三十六、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費;三十七、對信用卡業(yè)務異常交易行為監(jiān)控不力導致頻繁套現;三十八、銀行集團并表統(tǒng)一授信管理流于形式。

除此之外，有多位相關責任人因對上述部分行為負有責任，被監(jiān)管處以警告、罰款等。具體如下：時任建行住房金融與個人信貸部總經理王毅、時任建行住房金融與個人信貸部副總經理周剛、時任建行住房金融與個人信貸部副總經理孫聚賢、時任建行蘇州分行副行長馮宇、時任建行蘇州分行副行長朱斌晨、時任建行常熟分行行長黃繼軍，上述幾人均被處以警告。另外，時任建行常熟分行副行長陳大鵬、時任建行蘭溪支行行長黃煒、時任建行蘭溪三江支行行長葉浩運，上述三人分別被處以警告，并各處罰款5萬元。

相關鏈接

民生銀行被罰8970萬元 小微貸款業(yè)務是重災區(qū)

2月13日，據銀保監(jiān)會公示的罰單顯示，中國民生銀行因小微企業(yè)貸款風險分類不準確等“十四宗罪”被罰8970萬元，沒收違法所得2.462萬元。同時，兩名相關責任人被警告。

具體來看，民生銀行的主要違法違規(guī)事實包括：一、小微企業(yè)貸款風險分類不準確;二、小微企業(yè)貸款資金被挪用于房地產領域;三、小微企業(yè)貸款資金被挪用于銀承保證金;四、小微企業(yè)貸款資金被挪用于定期存款并滾動辦理質押貸款;五、小微企業(yè)貸款資金被挪用于購買本行理財產品;六、小微企業(yè)貸款統(tǒng)計數據不真實;七、未對集團客戶、法人企業(yè)與企業(yè)關系人進行統(tǒng)一授信;八、向小微企業(yè)貸款客戶轉嫁抵押登記費;九、向小微企業(yè)貸款客戶轉嫁抵押評估費;十、向小微企業(yè)收取銀行承兌匯票敞口額度占用費;十一、中長期貸款違規(guī)重組且貸款分類不實;十二、重大關聯(lián)交易未經董事會審議;十三、大連小微企業(yè)金融服務中心違規(guī)辦理業(yè)務;十四、信貸檔案丟失，貸后管理存在重大漏洞。

據罰單顯示，民生銀行總行被罰款6670萬元，沒收違法所得2.462萬元，民生銀行分支機構被罰款2300萬元;共計被罰款8970萬元，沒收違法所得2.462萬元。

關鍵詞： 小微企業(yè) 審慎經營規(guī)則 沒收違法所得