中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站昨日公布的貴州銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)行政處罰信息公開(kāi)表(貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕7、12、13號(hào))顯示，貴陽(yáng)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“貴陽(yáng)銀行”，601997.SH)以貸還貸、掩蓋不良，貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確。

當(dāng)事人歐陽(yáng)曉霞對(duì)上述違法行為負(fù)直接責(zé)任，鄧勇負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定，對(duì)貴陽(yáng)銀行罰款30萬(wàn)元，對(duì)歐陽(yáng)曉霞、鄧勇各罰款5萬(wàn)元，共計(jì)40萬(wàn)元。

經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，貴陽(yáng)銀行成立于1997年4月9日，注冊(cè)資本32.18億元，于2016年8月16日在上交所掛牌， 法定代表人為張正海，截至2020年3月31日，貴陽(yáng)市國(guó)有資產(chǎn)投資管理公司為第一大股東，持股4.69億股，持股比例14.56%。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站于2012年11月21日公示的《貴州銀監(jiān)局關(guān)于貴陽(yáng)銀行股份有限公司夏玉琳、鄧勇任職資格的批復(fù)》(黔銀監(jiān)復(fù)〔2012〕122號(hào))顯示，核準(zhǔn)鄧勇貴陽(yáng)銀行股份有限公司首席風(fēng)險(xiǎn)官的任職資格。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站于2014年9月19日公示的《貴州銀監(jiān)局關(guān)于貴陽(yáng)銀行股份有限公司鄧勇等3人任職資格的批復(fù)》(黔銀監(jiān)復(fù)〔2014〕222號(hào))顯示，核準(zhǔn)鄧勇貴陽(yáng)銀行股份有限公司董事的任職資格。

經(jīng)查，首席風(fēng)險(xiǎn)官的主要職責(zé)是：負(fù)責(zé)擬定集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、規(guī)劃，提出風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序;監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的實(shí)施、建立風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和組織;組織落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控體系建設(shè)相關(guān)措施，組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)的考核和風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè);評(píng)估集團(tuán)外部環(huán)境，以及企業(yè)宏觀的風(fēng)險(xiǎn);就企業(yè)環(huán)境、戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)過(guò)程中所存在的風(fēng)險(xiǎn)提出建議，并定期向董事會(huì)報(bào)告，稱Chief Risk Officer，簡(jiǎn)稱CRO。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

關(guān)鍵詞： 貴陽(yáng)銀行 以貸還貸 銀監(jiān)局