胡潤研究院與美信全球和功夫財經12日聯(lián)合發(fā)布的《2018中國理財規(guī)劃師報告》(以下簡稱“報告”)顯示，隨著互聯(lián)網金融大浪潮的到來，以后將會是“互聯(lián)網+獨立理財規(guī)劃師”的時代，理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，中國又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。

截至2016年底，中國理財市場總規(guī)模達百萬億元(人民幣，下同)。其中，銀行業(yè)理財規(guī)模近30萬億元，占市場最高份額;信托、證券、保險行業(yè)的理財規(guī)模也均在15萬億元以上;互聯(lián)網理財規(guī)模發(fā)展速度最快，2013——2016年三年間市場規(guī)模由3853億元激增到2.6萬億元，預計到2020年將達到16.7萬億元。

胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤表示，中國高凈值人群規(guī)模和財富不斷增長的同時，他們的理財觀念逐漸從創(chuàng)富到守富，對于理財?shù)男枨蟛粌H迫切，同時也有了更高要求，不僅需要專業(yè)化、定制化的理財服務，還需要法律、稅務、財務、金融、教育等領域的介入。

據悉，目前中國國內的金融市場從業(yè)人員體量十分龐大，僅保險行業(yè)從業(yè)人員就有近700萬人，每年理財師的數(shù)量還在飛速上漲。

報告顯示，高凈值客戶需求是綜合化的，跨機構、跨行業(yè)為客戶設計專屬理財方案越來越成為需求，分業(yè)經營體制、行業(yè)壁壘和理財機構等因素反而限制了理財規(guī)劃師提供更好的服務。此外，互聯(lián)網與金融科技的深度融合克服了理財產品關，理財規(guī)劃師獨立之后能獲得更大的經濟效益。

盡管當下中國理財市場不允許理財規(guī)劃師個人獨立執(zhí)業(yè)，但上述因素都在加速催生中國理財規(guī)劃師的獨立，他們成立獨立理財規(guī)劃工作室/事務所或掛靠互聯(lián)網理財平臺，這也是理財行業(yè)市場化發(fā)展和迎合客戶需求的結果體現(xiàn)。

報告稱，獨立理財師市場的成熟和壯大是一個國家或地區(qū)私人財富管理行業(yè)進入專業(yè)化階段的象征。不難預見，隨著以互聯(lián)網為代表的數(shù)字技術與經濟社會各領域的深度融合，以后將會是“互聯(lián)網+獨立理財規(guī)劃師”的時代。

關鍵詞： 規(guī)劃師 中國 互聯(lián)網