胡潤(rùn)研究院與美信全球和功夫財(cái)經(jīng)12日聯(lián)合發(fā)布的《2018中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”)顯示，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融大浪潮的到來(lái)，以后將會(huì)是“互聯(lián)網(wǎng)+獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師”的時(shí)代，理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，中國(guó)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

截至2016年底，中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)總規(guī)模達(dá)百萬(wàn)億元(人民幣，下同)。其中，銀行業(yè)理財(cái)規(guī)模近30萬(wàn)億元，占市場(chǎng)最高份額;信托、證券、保險(xiǎn)行業(yè)的理財(cái)規(guī)模也均在15萬(wàn)億元以上;互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)規(guī)模發(fā)展速度最快，2013——2016年三年間市場(chǎng)規(guī)模由3853億元激增到2.6萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)到2020年將達(dá)到16.7萬(wàn)億元。

胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研員胡潤(rùn)表示，中國(guó)高凈值人群規(guī)模和財(cái)富不斷增長(zhǎng)的同時(shí)，他們的理財(cái)觀念逐漸從創(chuàng)富到守富，對(duì)于理財(cái)?shù)男枨蟛粌H迫切，同時(shí)也有了更高要求，不僅需要專業(yè)化、定制化的理財(cái)服務(wù)，還需要法律、稅務(wù)、財(cái)務(wù)、金融、教育等領(lǐng)域的介入。

據(jù)悉，目前中國(guó)國(guó)內(nèi)的金融市場(chǎng)從業(yè)人員體量十分龐大，僅保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員就有近700萬(wàn)人，每年理財(cái)師的數(shù)量還在飛速上漲。

報(bào)告顯示，高凈值客戶需求是綜合化的，跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)為客戶設(shè)計(jì)專屬理財(cái)方案越來(lái)越成為需求，分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制、行業(yè)壁壘和理財(cái)機(jī)構(gòu)等因素反而限制了理財(cái)規(guī)劃師提供更好的服務(wù)。此外，互聯(lián)網(wǎng)與金融科技的深度融合克服了理財(cái)產(chǎn)品關(guān)，理財(cái)規(guī)劃師獨(dú)立之后能獲得更大的經(jīng)濟(jì)效益。

盡管當(dāng)下中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)不允許理財(cái)規(guī)劃師個(gè)人獨(dú)立執(zhí)業(yè)，但上述因素都在加速催生中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的獨(dú)立，他們成立獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃工作室/事務(wù)所或掛靠互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)，這也是理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)化發(fā)展和迎合客戶需求的結(jié)果體現(xiàn)。

報(bào)告稱，獨(dú)立理財(cái)師市場(chǎng)的成熟和壯大是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)私人財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入專業(yè)化階段的象征。不難預(yù)見(jiàn)，隨著以互聯(lián)網(wǎng)為代表的數(shù)字技術(shù)與經(jīng)濟(jì)社會(huì)各領(lǐng)域的深度融合，以后將會(huì)是“互聯(lián)網(wǎng)+獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師”的時(shí)代。

關(guān)鍵詞： 規(guī)劃師 中國(guó) 互聯(lián)網(wǎng)