銀保監(jiān)會官網(wǎng)日前發(fā)布消息稱，對民生銀行、浦發(fā)銀行和交通銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場檢查，對進(jìn)出口銀行開展了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為依法嚴(yán)肅予以行政處罰。其中對民生銀行罰款11450萬元，對浦發(fā)銀行罰款6920萬元，對交通銀行罰款4100萬元，對進(jìn)出口銀行沒收違法所得并處罰款合計(jì)7345.6萬元，四家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰2.98億元。從案由來看，理財(cái)業(yè)務(wù)、內(nèi)控問題、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等違規(guī)違法行為仍是“重災(zāi)區(qū)”。

據(jù)銀保監(jiān)會披露，民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行在同業(yè)、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時(shí)存在以下問題：內(nèi)控管理不完善，業(yè)務(wù)制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位，甚至屢查屢犯;風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生;產(chǎn)品管理不規(guī)范，未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財(cái)產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報(bào)告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī)，為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。

對進(jìn)出口銀行的現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)以下問題：該行分別于2008年及2010年違規(guī)投資企業(yè)股權(quán)，數(shù)額較大，時(shí)間持續(xù)較長;租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實(shí);違反國家壓降地方債務(wù)的政策要求，變相支持地方政府舉債等。

針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，銀保監(jiān)會已督促相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅整改。下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)大力整治高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行業(yè)務(wù)，堅(jiān)定不移推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)股權(quán)投資監(jiān)管，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，更好為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

目前，通報(bào)中的四家銀行均已作出表態(tài)，表示將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求。例如，民生銀行表示，已堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管意見和要求，目前已按照檢查意見落實(shí)整改，并對相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。交通銀行表示，高度重視監(jiān)管意見，已采取一系列措施加強(qiáng)問題整改，進(jìn)一步完善制度、優(yōu)化流程、強(qiáng)化執(zhí)行，做到立查立改、舉一反三。

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會 民生銀行 浦發(fā)銀行 交通銀行