銀保監(jiān)會官網日前發(fā)布消息稱，對民生銀行、浦發(fā)銀行和交通銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務專項現場檢查，對進出口銀行開展了風險管理和內控有效性現場檢查，對檢查發(fā)現的違法違規(guī)行為依法嚴肅予以行政處罰。其中對民生銀行罰款11450萬元，對浦發(fā)銀行罰款6920萬元，對交通銀行罰款4100萬元，對進出口銀行沒收違法所得并處罰款合計7345.6萬元，四家金融機構合計被罰2.98億元。從案由來看，理財業(yè)務、內控問題、房地產業(yè)務等違規(guī)違法行為仍是“重災區(qū)”。

據銀保監(jiān)會披露，民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行在同業(yè)、理財、委托貸款等業(yè)務中分別或同時存在以下問題：內控管理不完善，業(yè)務制度不健全，前期檢查發(fā)現的部分違法違規(guī)行為整改不到位，甚至屢查屢犯;風險隔離不到位，理財產品之間、理財產品與自營業(yè)務之間的不當交易仍時有發(fā)生;產品管理不規(guī)范，未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財產品未準確登記、報告和披露底層資產信息;資金投向不合規(guī)，為房地產市場或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。

對進出口銀行的現場檢查發(fā)現以下問題：該行分別于2008年及2010年違規(guī)投資企業(yè)股權，數額較大，時間持續(xù)較長;租金保理業(yè)務基礎交易不真實;違反國家壓降地方債務的政策要求，變相支持地方政府舉債等。

針對現場檢查發(fā)現的問題，銀保監(jiān)會已督促相關機構嚴肅整改。下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)大力整治高風險影子銀行業(yè)務，堅定不移推進理財業(yè)務轉型，加強股權投資監(jiān)管，督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，更好為實體經濟服務。

目前，通報中的四家銀行均已作出表態(tài)，表示將繼續(xù)嚴格落實監(jiān)管要求。例如，民生銀行表示，已堅決落實監(jiān)管意見和要求，目前已按照檢查意見落實整改，并對相關責任人員進行了嚴肅處理。交通銀行表示，高度重視監(jiān)管意見，已采取一系列措施加強問題整改，進一步完善制度、優(yōu)化流程、強化執(zhí)行，做到立查立改、舉一反三。

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