互金整治辦三記重拳整頓ICO虛擬幣

稱繼續(xù)排查關(guān)閉涉ICO及虛擬幣交易相關(guān)公號(hào)網(wǎng)站，封堵服務(wù)器在境外的虛擬幣交易平臺(tái)

 (記者王全浩黃鑫宇 梁辰)監(jiān)管部門針對(duì)ICO、虛擬貨幣亂象的新一輪整治活動(dòng)正在開展。

8月23日新京報(bào)記者從國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室(以下簡(jiǎn)稱“整治辦”)人士處獲悉，下一步將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施;定期摸排和關(guān)閉涉境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào);從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易的清理整頓力度等。

服務(wù)器在境外的百家平臺(tái)被納入監(jiān)管視野

整治辦人士稱，將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施，下一步將加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，實(shí)時(shí)封堵。

有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，對(duì)于設(shè)在境外的服務(wù)器，可以通過對(duì)域名和IP地址等進(jìn)行封禁，以達(dá)到無法訪問的目標(biāo)。這樣操作后，可以使用的人就會(huì)減少。

7月，中國人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝針對(duì)虛擬幣、ICO亂象表示，目前部分機(jī)構(gòu)在中國國內(nèi)受到打擊之后，跑到國外，未經(jīng)中國政府許可，仍然對(duì)中國的居民開展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。

據(jù)報(bào)道，隨著歐美國家等主要經(jīng)濟(jì)體加強(qiáng)監(jiān)管，越來越多區(qū)塊鏈項(xiàng)目紛紛轉(zhuǎn)向馬耳他、新加坡、柬埔寨等國家注冊(cè)，再通過數(shù)字貨幣交易所開展ICO。

記者了解到，在2017年9月的ICO監(jiān)管風(fēng)暴中，國內(nèi)的ICO發(fā)行、交易被全面叫停，已發(fā)行項(xiàng)目或退幣，或出海尋求新的投資者。此外，受ICO亂象的牽連，國內(nèi)比特幣交易所也被關(guān)停，包括比特幣中國、OKcoin、火幣網(wǎng)在內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)紛紛關(guān)停原網(wǎng)站，在2017年10月下旬停止交易所運(yùn)行。

清理整治后，以人民幣計(jì)價(jià)的虛擬貨幣交易量斷崖下跌。不過，短暫沉寂過后，2017年10月份開始，以比特幣為代表的虛擬幣價(jià)格飛漲，此前2萬元一個(gè)的比特幣，最高漲到了14萬元。虛擬貨幣交易參與人數(shù)又迅速上升。

記者了解到，在經(jīng)歷了2017年9月的整治后，目前有國內(nèi)背景的虛擬貨幣交易平臺(tái)均為幣幣交易、場(chǎng)外交易。即以類似“淘寶”的形式，由平臺(tái)來為交易雙方提供擔(dān)保和撮合服務(wù)，交易雙方再通過約定好的支付方式，比如銀行卡、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬等進(jìn)行交易。

定期摸排關(guān)閉涉ICO、虛擬幣網(wǎng)站、公號(hào)

8月21日晚間，包括金色財(cái)經(jīng)網(wǎng)、火幣資訊、幣世界快訊等多家區(qū)塊鏈自媒體微信公號(hào)無法訪問”。

騰訊方面回應(yīng)稱，部分公眾號(hào)涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時(shí)通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》，已被責(zé)令屏蔽所有內(nèi)容，賬號(hào)被永久封停。

不過，記者了解到，涉及炒幣的微信公眾號(hào)并未全部被關(guān)停，部分炒幣公號(hào)在封號(hào)事件發(fā)生后，為防止封號(hào)后失去訂閱用戶，采用“備用號(hào)”的形式，吸引訂閱用戶重新訂閱。

除了線上管控外，虛擬貨幣線下推介宣講活動(dòng)也遭到禁止。

8月22日，新京報(bào)記者獲悉，北京市朝陽區(qū)金融社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)通知要求，各商場(chǎng)、酒店，賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)。

整治辦人士稱，將加強(qiáng)對(duì)新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào)等處置。對(duì)于定期摸排發(fā)現(xiàn)的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易場(chǎng)所網(wǎng)站、公眾號(hào)，以及為上述活動(dòng)提供支持和服務(wù)的公眾號(hào)、自媒體及網(wǎng)站，及時(shí)予以關(guān)閉和查封。

從支付結(jié)算端入手加強(qiáng)清理整頓力度

據(jù)整治辦人士披露，下一步將從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度。多次約談第三方支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。指導(dǎo)相關(guān)支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)支付渠道管理、客戶識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)提示，建立監(jiān)測(cè)排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。

“這個(gè)不是新政策了，從2013年五部委聯(lián)合通知到2017年‘94政策’一直就是這樣強(qiáng)調(diào)的。”中國社科院金融所支付清算研究中心特邀研究員趙鷂對(duì)此這樣解讀。

趙鷂認(rèn)為，盡管并不屬于新政策，但事實(shí)上，用戶仍舊可以通過銀行轉(zhuǎn)賬和非銀行支付進(jìn)行，境外很多集中交易平臺(tái)和線下交易撮合平臺(tái)都有這樣的服務(wù)，買賣雙方可以選擇各種支付方式、用各種法定貨幣買賣虛擬貨幣。

“這主要是技術(shù)方面的問題，銀行和非銀行支付很難準(zhǔn)確判斷哪筆轉(zhuǎn)賬和支付是買賣數(shù)字貨幣的，特別是線下的個(gè)人與個(gè)人間的交易，更難以被銀行和非銀行支付機(jī)構(gòu)偵測(cè)與攔截。”趙鷂稱。

中金支付有限公司產(chǎn)業(yè)金融事業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)顏立冬認(rèn)為，本次整治相當(dāng)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)給出第三方支付機(jī)構(gòu)一個(gè)明確的指導(dǎo)意見，從以前的窗口指導(dǎo)意見到現(xiàn)在很明確的告訴第三方支付公司，不允許為虛擬交易場(chǎng)所提供支付交易結(jié)算服務(wù)。

“監(jiān)管機(jī)構(gòu)從支付結(jié)算角度打擊虛擬貨幣，其實(shí)是抓住了一個(gè)核心，所有的虛擬貨幣行為的本質(zhì)還是要獲利，獲利還是要實(shí)現(xiàn)從虛擬貨幣向法定貨幣流轉(zhuǎn)的一個(gè)過程。”顏立冬說。

■ 記者體驗(yàn)

騰訊：針對(duì)虛擬幣交易采取限制收款等措施

記者發(fā)現(xiàn)，主流虛擬貨幣交易平臺(tái)的App目前仍可以正常登錄賬戶，進(jìn)行交易。

新京報(bào)記者在火幣平臺(tái)體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，在注冊(cè)完成后，可以通過平臺(tái)“法幣交易”的欄目，與出售比特幣、以太坊的商家聯(lián)系，通過事先商定好的售價(jià)購買，可以使用支付寶、微信支付、銀行卡轉(zhuǎn)賬這三種方式付款。

騰訊方面對(duì)新京報(bào)記者回應(yīng)稱，公司自2017年央行等7部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》以來，對(duì)各種ICO亂象保持高度警惕，積極開展專項(xiàng)行動(dòng)加強(qiáng)信息渠道管理。在2017年9月、2018年3月等不定期開展大型專項(xiàng)清理工作，持續(xù)加強(qiáng)公開渠道和用戶舉報(bào)等多場(chǎng)景下的相關(guān)內(nèi)容監(jiān)測(cè)。分別對(duì)部分公眾號(hào)涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，進(jìn)行階梯式處罰，限制功能甚至賬號(hào)被永久封停。此外在支付渠道上，針對(duì)違規(guī)行為：限制平臺(tái)收款賬號(hào)的收款功能，禁止其使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款;限制個(gè)人賣家賬號(hào)的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。目前已完成所有使用商戶號(hào)進(jìn)行虛擬幣交易的清理。對(duì)日常交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，根據(jù)對(duì)命中的交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度評(píng)估，或?qū)⒉扇≈苯訑r截。

此外，其稱今年1月份，已發(fā)出聲明，明確表示，針對(duì)“境內(nèi)外ICO代幣發(fā)行、虛擬貨幣交易”等非法金融活動(dòng)一直秉持堅(jiān)決不提供相關(guān)服務(wù)的原則。(王全浩 陳鵬 白金蕾)

■ 監(jiān)管趨勢(shì)

盛松成：預(yù)計(jì)未來中國對(duì)ICO監(jiān)管會(huì)更嚴(yán)格

中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司原司長(zhǎng)、上海市人民政府參事盛松成22日表示，一直以來其主張?zhí)摂M貨幣本質(zhì)上不是貨幣，并預(yù)計(jì)未來中國對(duì)ICO監(jiān)管會(huì)更加嚴(yán)格。

他指出，比特幣不是真正意義上的貨幣，因其缺乏國家信用支撐，難以作為本位幣履行商品交換媒介職能。

“比特幣不僅自身沒有實(shí)用價(jià)值，也沒有國家信用支撐，沒有全社會(huì)商品生產(chǎn)和交易作為保證， 因而不具有貨幣的價(jià)值基礎(chǔ)。如果一國宣布比特幣非合法貨幣，比特幣在該國范圍內(nèi)就無法流通，也無法承擔(dān)交換媒介職能，甚至可能一文不值，連價(jià)值貯藏功能都難以發(fā)揮。”他指出，央行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》后，比特幣價(jià)格大跌，許多商家相繼宣布不接受比特幣支付，就是有力的證明。

(王全浩)

虛擬幣、ICO亂象整治大事記

2017年9月4日

人民銀行等七部委便發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》(下稱《公告》)，將ICO界定為“未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)”。

2017年9月14日

比特幣中國宣布停止比特幣等交易業(yè)務(wù)，該平臺(tái)14日起停止新用戶注冊(cè)，9月30日將停止所有數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)。

2017年9月15日

北京監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布關(guān)停比特幣等虛擬貨幣交易所，并要求于15日晚間24時(shí)前發(fā)布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時(shí)間，并立即宣布停止新用戶注冊(cè)。

2017年9月16日

火幣網(wǎng)、OKCoin幣行均修改公告稱，下一步將停止所有關(guān)于虛擬貨幣的交易業(yè)務(wù)。

2017年9月27日

比特幣中國早間發(fā)布公告稱，于當(dāng)天中午12:00關(guān)閉數(shù)字資產(chǎn)和人民幣充值功能;9月30日中午12:00關(guān)閉所有交易功能。

2017年10月30日

根據(jù)此前發(fā)布的公告，比特幣中國于中午12點(diǎn)正式停止提現(xiàn)業(yè)務(wù)，并停止所有交易業(yè)務(wù)?；饚啪W(wǎng)和OKCoin也將于10月31日停止所有數(shù)字資產(chǎn)兌人民幣交易業(yè)務(wù)。

2018年1月12日

互金協(xié)會(huì)公告稱，隨著各地ICO項(xiàng)目逐步完成清退，以發(fā)行迅雷“鏈克”(原名“玩客幣”)為代表，一種名為“以礦機(jī)為核心發(fā)行虛擬數(shù)字資產(chǎn)”(IMO)的模式值得警惕，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2018年1月26日

互金協(xié)會(huì)公告稱，目前，有關(guān)管理部門對(duì)境內(nèi)ICO行為及“虛擬貨幣”交易場(chǎng)所的清理整治工作已基本完成，期間有部分投資者轉(zhuǎn)向境外開展相關(guān)活動(dòng)。

今年5月

國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)發(fā)布《警惕假虛擬貨幣平臺(tái)詐騙陷阱》指出，近年來以比特幣、萊特幣、以太坊等為代表的虛擬貨幣受到持續(xù)關(guān)注，一些不法分子打著虛擬貨幣的幌子從事金融詐騙或傳銷。

關(guān)鍵詞： 重拳