華夏時(shí)報(bào)(www.chinatimes.net.cn)記者 朱丹丹 北京報(bào)道

又一千億級(jí)網(wǎng)貸平臺(tái)倒下了!

4月8日，杭州市公安局拱墅區(qū)分局官方微博“平安拱墅”發(fā)布公告稱，2019年4月7日，杭州鑫合匯互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“鑫合匯”)實(shí)際控制人陳某某(男，56歲)主動(dòng)向杭州市公安局拱墅區(qū)分局投案。

“為保護(hù)投資人合法利益，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)鑫合匯涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椋婪▽?duì)該平臺(tái)實(shí)際控制人陳某某及相關(guān)涉案人員采取刑事強(qiáng)制措施。”上述公告指出。

據(jù)了解，目前，公安機(jī)關(guān)已開展“鑫合匯”平臺(tái)服務(wù)器數(shù)據(jù)調(diào)取及相關(guān)資產(chǎn)查控工作，案件正在依法偵辦中，投資者可通過(guò)網(wǎng)上報(bào)案和郵寄或上門報(bào)案兩種方式登記報(bào)案。

根據(jù)官網(wǎng)信息，截至2019年4月8日，鑫合匯已注冊(cè)用戶超過(guò)633萬(wàn)人，

累計(jì)成交額達(dá)2124.19億元。

拱墅警方強(qiáng)調(diào)，公安機(jī)關(guān)將依法辦案，并依照法律程序適時(shí)公布案件進(jìn)展，請(qǐng)廣大投資人積極配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查取證，通過(guò)合法途徑理性反映情況、表達(dá)訴求，不信謠、不傳謠，不參與各類非法聚集活動(dòng)。

天眼查信息顯示，鑫合匯成立于2014年3月，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括一般經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目：互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)(由國(guó)家金融監(jiān)控部門核準(zhǔn)的金融核心業(yè)務(wù)除外)等，注冊(cè)資本為5651.596萬(wàn)元，法人代表為楊君。大股東為浙江支集控股有限公司，持股37.29%。二股東為美都金控(杭州)有限公司，是上市公司美都能源旗下全資子公司。鑫合匯實(shí)際控制人為陳杭生，持股約16.22%。

其官網(wǎng)還顯示，鑫合匯是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)理事單位，同時(shí)也是浙江互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)合會(huì)理事單位、杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)執(zhí)行會(huì)長(zhǎng)單位，曾獲得過(guò)浙江省推進(jìn)信息經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)“稱號(hào)”。

不過(guò)，在2018年8月初該平臺(tái)爆出大規(guī)模逾期，涉及資金25億元。

隨后同年8月6日，鑫合匯推出“振鑫計(jì)劃”，宣布從2018年8月至2019年5月對(duì)逾期產(chǎn)品分四階段，共展期9個(gè)月完成本息還款。四個(gè)還款時(shí)間節(jié)點(diǎn)分別為2018年9月6日、2018年11月6日、2019年1月6日和2019年5月6日。

當(dāng)時(shí)公告還解釋作出此次調(diào)整的原因，因鑫合匯網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的風(fēng)控核心在于對(duì)資金路徑的管控，需委托第三方合作機(jī)構(gòu)直接將款項(xiàng)支付至借款人指定的服務(wù)/產(chǎn)品提供方。該模式在傳統(tǒng)持牌金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)施中是非常成熟且有效的，但在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的定位及監(jiān)管框架下，監(jiān)管要求投資人的資金直接劃轉(zhuǎn)至借款人，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看此業(yè)務(wù)模式或?qū)撛谟绊懲顿Y人的資金安全。鑒于此，公司此前已著手開始調(diào)整，監(jiān)管部門及存管合作銀行均就此表示了高度關(guān)注、理解與支持，并明確表示給予充分的時(shí)間進(jìn)行調(diào)整。

截至目前，鑫合匯已完成兩期兌付，金額近5.7億，剩余22.9億待償。

2018年11月20日，鑫合匯就發(fā)布公告稱，已如期完成“振鑫計(jì)劃”一、二期的兌付; 2019年1月6日平臺(tái)將兌付第三期，按照計(jì)劃，第三期應(yīng)分配前兩期及本期內(nèi)已到期產(chǎn)品投資本金累計(jì)不低于50%。

然而，今年1月6日，鑫合匯兌付生變，第三期無(wú)法如期兌付。

當(dāng)時(shí)，該平臺(tái)發(fā)布關(guān)于調(diào)整“振鑫計(jì)劃”的意見表決公告。公告顯示，基于現(xiàn)有的資金回收情況，平臺(tái)明確無(wú)法如期完成原定“振鑫計(jì)劃”。為此，鑫合匯提出兩種解決方案，一個(gè)是全面停止現(xiàn)有業(yè)務(wù)，直至清收完成，另一個(gè)是爭(zhēng)取外援(四大AMC)，恢復(fù)經(jīng)營(yíng)，出借人可在1月13日之前進(jìn)行投票，平臺(tái)將依據(jù)出借人的投票情況開展下一步工作。

關(guān)鍵詞： 網(wǎng)貸 鑫合匯