和訊網(wǎng)消息 日前，湖南破獲的“花唄”套現(xiàn)大案，三人團(tuán)伙利用螞蟻花唄套現(xiàn)逾3.2億元引發(fā)關(guān)注。隨著消費(fèi)觀念轉(zhuǎn)變以及消費(fèi)升級(jí)趨勢(shì)，消費(fèi)金融市場(chǎng)近年持續(xù)火爆，而火爆背后，各種利用漏洞套現(xiàn)、騙取貸款的案件也屢屢發(fā)生。

6月24日，裁判文書網(wǎng)公布一份刑事判決書，揭開(kāi)了馬上消費(fèi)金融股份有限公司的員工李某洲等人伙同中介騙取貸款的違法事實(shí)。

經(jīng)西安市灞橋區(qū)人民法院審理查明，2016年11月份，李某洲入職馬上消費(fèi)金融做手機(jī)分期業(yè)務(wù)員，公司把其安排到灞橋區(qū)手機(jī)合作門店做業(yè)務(wù)。11月底，中介袁某聯(lián)系李某洲合伙通過(guò)手機(jī)分期業(yè)務(wù)套現(xiàn)詐騙他人錢財(cái)，按每單貸款額10%給他提成。

調(diào)查顯示，中介袁某人與急用錢的客戶溝通好套現(xiàn)過(guò)程后，李某洲利用馬上金融業(yè)務(wù)員的身份給客戶辦理分期貸款，主要通過(guò)虛假購(gòu)買手機(jī)來(lái)實(shí)現(xiàn)。每單的總套現(xiàn)金額約2500元，其中客戶套現(xiàn)1000元，李某洲和袁某等人每單獲利約1500元。

李某洲表示，其會(huì)告訴客戶給馬上金融公司還1000元后，剩余貸款就不用管了。李某洲還叮囑客戶把手機(jī)號(hào)碼換了，未還的貸款就成了馬上金融公司的壞賬，客戶也不會(huì)上征信。

從2016年11月份開(kāi)始，李某洲與同公司劉某杰伙同中介袁某，通過(guò)以上虛構(gòu)手機(jī)分期業(yè)務(wù)的方式，累計(jì)騙取馬上金融公司貸款24筆，涉案金額7萬(wàn)余元。

2017年3月29日，馬上金融察覺(jué)上述情況后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。次日，公安機(jī)關(guān)將被告人李某洲抓獲，在李某洲的配合下，將被告人袁某等人抓獲。

法院認(rèn)為，被告人袁某、李某洲等4人以牟利為目的，采取虛構(gòu)手機(jī)分期付款的手段，多次騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成《刑法》規(guī)定的騙取貸款罪。據(jù)此，依法判決袁某、李某洲等4人犯騙取貸款罪，判處有期徒刑9-10個(gè)月不等，并處罰金。

關(guān)鍵詞： 套現(xiàn) 貸款 金融